Unser Produkt FINOSO Privat wurde durch ZERTPRO FINANZ – Gesellschaft zur Zertifizierung von Standards und Normen im Bereich Finanzdienstleistungen – auf Konformität zur DIN 77230 geprüft und zertifiziert.
Gemeinsam mit den Bildungspartnern Deutsche Makler Akademie (DMA), Deutsche Versicherungsakademie (DVA) und Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft Regional (BWV) bietet ZERTPRO FINANZ anerkannte Ausbildungsvarianten zur DIN Norm 77230 an. Detaillierte Informationen finden Sie hier.
DIN 77230 - Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte
Die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte ist eine ganzheitliche Analyse. Sie umfasst die Erhebung notwendiger Daten und deren Analyse im Rahmen zahlreicher Finanzthemen. Diese Finanzthemen sind den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung zugeordnet. Der Schwerpunkt der Finanzanalyse liegt in der Ermittlung bedarfsgerechter Orientierungsgrößen sowie deren Gegenüberstellung mit Istgrößen hinsichtlich der im Privathaushalt vorhandenen Absicherungs- und Vorsorgesituation. Die einzelnen Finanzthemen werden dabei entsprechend ihrer Wichtigkeit in einer festgelegten Rangfolge aufgeführt.DIN 77235 - Basis-Finanz- und Risikoanalyse für Selbstständige sowie kleine und mittlere Unternehmen
Die DIN 77235 definiert ein Verfahren für die Analyse von kleinen/mittleren Unternehmen sowie Selbstständigen und Freiberuflern hinsichtlich deren Finanzen (Liquidität, Investitionen,…) und Risiken (z.B. Haftungsrisiken). Dabei werden je nach konkreter Datenlage bis zu 52 Finanzthemen betrachtet, für die jeweils entsprechende Orientierungsgrößen und Istwerte hergeleitet bzw. erfasst werden.