FINOSO

FINOSO ist die Softwarelösung, die die beiden DIN Standards DIN SPEC 77222 – „Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt“ und DIN SPEC 77223 – „Standardisierte Vermögens- und Risikoanalyse“ vollständig abbildet. Sie hilft zahlreichen Beratern dabei ihre tägliche Beratungspraxis an den genannten Standards auszurichten.

Ihre Vorteile

  • Vertrauen schaffen durch Nutzung von DIN Standards
  • Mit wenigen Eingaben zum ersten Analyseergebnis (Bedarfsprofil des Kunden)
  • MIFID II und IDD konforme Anwendung, weitere Reduzierung von Haftungsrisiken durch Nutzung des DIN Standards
  • Vorbereitung und Verbindung zur konkreten Produktempfehlung mittels Finanzfahrplan
  • Steigerung des Cross-Selling-Potenzials
  • Hohe Kundenbindung durch jährlichen Analyse-Check-Up

Die wichtigsten Funktionen

  • Einfache Handhabung durch intuitive Benutzerführung
  • Datenerfassung einfach und/oder detailliert
  • Fehleranzeige bei fehlenden oder falschen Eingaben
  • Aussagekräftige, transparente Kundendokumentationen (Bestandteil der Beratungsdokumentation)
  • Simulationstechnik- wie ändert sich das Analyseergebnis wenn der Kunde Ihren Empfehlungen folgt
FINOSO

DIN SPEC 77222 – Finanzanalyse

Die Finanzanalyse umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung.

Für die einzelnen Finanzthemen wie Haftungsrisiken, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge, Liquiditätsreserve, monetäre Ziele und Wünsche etc. werden auf Basis der entsprechenden Haushaltssituation normierte Sollgrößen gebildet und Prioritäten festgesetzt. Ein entsprechender Soll-Ist-Abgleich zeigt dem Kunden, wo Lücken bestehen bzw. welche Finanzthemen abgedeckt sind. Der Ausweis von Zielerreichungsgraden macht das Analyseergebnis transparent und gut verständlich. Eine aussagekräftige Dokumentation, zu der auch ein Finanzfahrplan gehört, runden die Analyse ab. Die IDD-konforme Finanzanalyse ist Ausgangspunkt für die darauf aufbauende Beratung und Produktempfehlung.

FINOSO

DIN SPEC 77223 – Vermögens-/Risikoanalyse

Die Vermögens-/Risikoanalyse definiert Prozessschritte, die den regulatorischen Anforderungen von MIFID II und IDD gerecht wird. Die Analyse ist damit Grundlage für einen rechtskonformen und qualitativ hochwertigen Beratungsansatz. Die Ermittlung des persönlichen Risikoprofils eines Anlegers und die Bestimmung des Risikoindexes der Vermögensbilanz sind ebenso Bestandteil der Analyse wie die Prüfung der Angemessenheit und Geeignetheit von Anlageprodukten. Ein standardisierte Dokumentation des Analyseprozesses sorgt für Transparenz und Klarheit. Die Vermögens-/Risikoanalyse schließt nahtlos an die Finanzanalyse an und kann als optionales FINOSO-Modul gebucht werden.

Sie haben komplexere Anforderungen an Ihre ganzheitliche Finanzplanung?

Dann ist fi.lux, das modulare Financial Planning System Ihre Wahl.

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